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  • 首次面談:理財觀念溝通與價值觀的釐清
  • 問診面談
  • 製作財務規劃報告書
  • 財務規劃面談


  • 整理並分析目前已投保保險內容、性質
  • 確認客戶對每一風險與責任的需求與優先順序
  • 評估財務曝險程度與其他財務需求
  • 綜合考量需求與財務能力,擬出可能之風險管理策略
  • 評估每一風險管理策略之優缺點
  • 優化策略以提出風險管理建議
  • 協助執行風險管理建議


  • 整理並分析目前已進行之儲蓄與投資現況
  • 確認客戶對每一財務目標的需求與優先順序
  • 評估財務曝險程度與其他財務需求
  • 綜合考量需求與財務能力,擬出可能之儲蓄投資規劃策略
  • 評估每一儲蓄投資規劃之優缺點
  • 優化策略以提出儲蓄投資規劃
  • 協助執行儲蓄投資規劃建議


  • 收集所有商業保單資訊
  • 整理與分析持有保單之保障與保費
  • 與風險責任、財務目標、與財務能力綜合分析,提供調整建議
  • 評估每一調整方案之優缺點
  • 優化策略以提出最適保單調整建議
  • 排定行動步驟之優先順序以協助客戶執行行動方案


  • 整合家庭資產負債表及現金流量
  • 確立資產管理目標
  • 瞭解風險承擔能力
  • 提供完整且優化的資產配置策略
  • 定期檢視資產組合的變化
  • 符合目標的資產管理


  • 所得稅規劃
  • 不動產租金收入過高之稅務規劃
  • 家庭稅務的申報與規劃
  • 投資稅務的評估與優化方案的建議


  • 完整家庭資產規劃以避免家族糾紛
  • 各種分配方式與免稅工具的操作運用,以達成和諧移轉之
  • 目的成立信託或有效遺產的安排
  • 生前贈與或死後繼承的效益評估


  • 每年週年檢視財務規劃執行進度,並依實際情況調整財務規劃 內容
  • 提供最新財務諮詢服務(包括金融商品、收支管理、信用管理、風險管理等各項)
  • 宏觀財商課程或書籍優惠(依當時優惠辦法)
  • 宏觀電子報